Power of One
Faça cada conta aqui e transcreva o resultado para o "vale R$" correspondente da frente.
Motor do Lucro — cai no lucro, todo mês
+1% no faturamentovale R$
1% × faturamento × margem bruta
A despesa direta vem junto da venda — não vale o 1% inteiro.
+1 ponto de margem brutavale R$
1% × faturamento
1% × despesas operacionais
O corte cai inteiro no lucro — nenhuma despesa vem junto.
−1 ponto na taxa da dívida (a.a.)vale R$
1% × dívida total ÷ 12 · por mês
Motor do Caixa — libera dinheiro preso, de uma vez
capital de giro ÷ dias do ciclo
capital de giro = contas a receber + estoque − contas a pagar
Os dois números já estão na frente, na seção Ciclo Financeiro.
−1 ponto de inadimplênciavale R$
1% × contas a receber · volta para o caixa
Custo da Dívida
Uma linha por contrato. Os resultados alimentam a seção Endividamento, na frente.
| Dívida banco / contrato |
Saldo devedor (R$) |
Taxa (% a.a.) |
Juros/ano (R$)saldo × taxa |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| TOTAL |
|
— |
|
total de juros/ano ÷ dívida total × 100
Onde achar a taxa? No contrato ou no app do banco.
Use o CET (Custo Efetivo Total), não a taxa nominal — o CET é o custo real, já com tarifas e IOF.
Cheque especial / rotativo: use o saldo que costuma ficar devendo.